非法集資資金清退方案

清退集資資金來源包括六方面：一是，非法集資資金余額；二是，非法集資資金的收益或者轉換的其他資產及其收益；三是，非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益；四是，非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產；五是，在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益；六是，可以作為清退集資資金的其他資產。

一、非法集資詐騙業務員有罪嗎

并不一定，要視具體情況，一般來說相關的人員都是會受到處罰的，非法集資員工的性質的判斷，出于刑法理論“幫助犯”的考量，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯合發文《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。能夠及時退繳上述費用的，可依法從輕處罰；其中情節輕微的，可以免除處罰；情節顯著輕微、危害不大的，不作于犯罪處理。

二、投資者如何識別防范非法集資？

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資有關部門建議：

1、認清非法集資的本質和危害。

2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準。

3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

【本文關聯的相關法律依據】

《防范和處置非法集資條例》第二十一條處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證；

（二）詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明；

（三）查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存；

（四）經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。

調查人員不得少于2人，并應當出示執法證件。

與被調查事件有關的單位和個人應當配合調查，不得拒絕、阻礙。

聲明：本網頁內容旨在傳播知識，若有侵權等問題請及時與本網聯系，我們將在第一時間刪除處理。TEL:177 7030 7066 E-MAIL:11247931@qq.com