專題文章
時長:00:00更新時間:2023-10-07 00:24:02
一、信貸資金流向跟蹤調查的主要做法有哪些。(一)科學選戶。從某商業銀行2008年底有貸款余額的貸款企業清單中抽選了212戶貸款企業作為信貸資金流向跟蹤檢查的對象。這212戶貸款企業是按照企業規模、行業、所有制性質、貸款類型等進行抽選的,具有較高程度的代表性。(二)篩選排查。確定抽查的企業名單后,從該商業銀行的信貸系統上調出所有212戶企業在貸款發放后2個月內的貸款賬戶明細,在貸款賬戶明細中進行篩查,對貸款資金到賬后立即一次性或分若干筆將貸款資金全額或大部分轉出的企業進行重點關注。(三)調取信息。對重點關注的貸款企業,要求商業銀行提供貸款資金轉出的傳票,包括轉賬支票及進賬單的復印件。從這些傳票中,可以看出貸款資金轉往的單位名稱、賬號及開戶行。
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