銀行轉賬新標準？

律師解答：

（一）對于單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據。但是，具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應關閉單位銀行結算賬戶的網上銀行轉賬功能，要求存款人到銀行網點柜臺辦理轉賬業務，并出具書面付款依據或相關證明文件；如存款人未提供相關依據或相關依據不符合規定的，銀行應拒絕辦理轉賬業務：1.賬戶資金集中轉入，分散轉出，跨區域交易；2.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯；3.拆分交易，故意規避交易限額；4.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經營規模、經營活動明顯不符；5.其他可疑情形。

（二）銀行應根據存款人注冊資金大小，結合企業正常經營需求，分別核定存款人單位銀行結算賬戶網上銀行轉賬限額。

【法律依據】：

《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》 二、嚴格按照法規制度辦理人民幣銀行結算賬戶轉賬業務

銀行應按照《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發布）、《中國人民銀行關于改進個人支付結算服務的通知》（銀發[2007]154號）、《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》（銀發[2010]48號）等法規制度，加強轉賬、匯兌等業務管理，將大額和可疑交易按規定報告中國反洗錢監測分析中心，明顯涉嫌犯罪活動的，應同時向中國人民銀行當地分支機構報告。

（一）對于單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據。但是，具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應關閉單位銀行結算賬戶的網上銀行轉賬功能，要求存款人到銀行網點柜臺辦理轉賬業務，并出具書面付款依據或相關證明文件；如存款人未提供相關依據或相關依據不符合規定的，銀行應拒絕辦理轉賬業務：

1.賬戶資金集中轉入，分散轉出，跨區域交易；

2.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯；

3.拆分交易，故意規避交易限額；

4.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經營規模、經營活動明顯不符；

5.其他可疑情形。

（二）銀行應根據存款人注冊資金大小，結合企業正常經營需求，分別核定存款人單位銀行結算賬戶網上銀行轉賬限額。

聲明：本網頁內容旨在傳播知識，若有侵權等問題請及時與本網聯系，我們將在第一時間刪除處理。TEL:177 7030 7066 E-MAIL:11247931@qq.com