國際標準明確應履行反洗錢義務的

國際標準明確應履行反洗錢義務的
國際標準明確應履行反洗錢義務的特定非金融機構包括房地產中介及貴金屬和珠寶銷售。
對于金融機構，都應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。
洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。洗錢破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭，助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，損害國家聲譽。同時，洗錢破壞金融機構穩健經營的基礎，使金融機構面臨較大的法律風險和聲譽風險。洗錢活動與恐怖活動相結合，還會危害社會穩定、國家安全，并對人民的生命和財產安全形成巨大威脅。因此，國家、企業和個人都是洗錢活動的受害者。
央行所稱特定非金融機構,是指:提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發企業或者房地產中介機構;接受委托為客戶代管資產或者賬戶、為企業籌措資金以及代理買賣經營性實體業務的會計師事務所;從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商;其他由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門依據洗錢風險狀況確定的需要履行反洗錢義務的機構。
法律依據
《中華人民共和國反洗錢法》第十五條：金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。
《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條：國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。
《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》 第十二條 銀行業金融機構應當按照規定建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對不同客戶、業務關系或者交易，采取有效措施，識別和核實客戶身份，了解客戶及其建立、維持業務關系的目的和性質，了解非自然人客戶受益所有人。在與客戶的業務關系存續期間，銀行業金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施。

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